Comment développer son patrimoine ?

Il existe plusieurs façons d’optimiser son patrimoine, plusieurs supports permettent de préparer l’avenir cela est à définir avec votre conseiller qui fera en fonction de vos besoins et vos envies pour mettre en place les solutions les plus adapter. Ils existent d’autres solutions qui ne sont pas indiquées sur le site à demander à votre conseiller personnel.

1. FCPI ou FIP
Les fonds d’investissement de proximité (FIP) et les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) sont des fonds répondant à des objectifs similaires : · investir dans des sociétés non cotées de petite taille au potentiel attractif ; · bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 18 % du montant investi ; · bénéficier d’exonérations de plus-values à la revente des parts.

2. PEA
Aujourd’hui, quand on évoque la défiscalisation, on parle forcément du plan épargne en actions, le PEA est un véritable outil incontournable pour diversifier ses placements. Ainsi de bénéficier de la performance particulièrement attractive sur le long terme des actions, le tout dans un cadre fiscal privilégié puisque, au-delà de 5 ans de détention, les gains sont exonérés d'imposition.

3.ISR
Nous proposons aussi une gamme de produits d’investissement socialement responsable.

4. Assurance vie
L'assurance-vie permet avant tout de voir son capital fructifier. Présentant les avantages d'une épargne investie en fonds en euros ou en unité de compte, elle permet en outre de transmettre à ses héritiers un capital non-imposable au bout de 8 ans.

5. L’immobilier
L’immobilier constitue l’investissement préféré des français. La constitution d’un patrimoine immobilier se caractérise par l’acquisition d’un bien à usage d’habitation ou à usage locatif. L’investissement immobilier permet :
· La diversification de votre patrimoine
· La perception de revenus complémentaires
· La préparation de votre retraite