Protéger vos proches
Face aux accidents de la vie, personne n’est à l’abri. C’est pourquoi protéger sa famille et ses proches est primordial afin de faire face aux événements de la vie. Que vous soyez seul, en couple, avec ou sans enfant, il est indispensable de prendre le temps de réfléchir aux solutions qui vous permettront d’aborder l’avenir sereinement. Pour protéger au mieux votre famille, faites appel à un expert qui saura trouver le type d’assurance adapté à vos besoins et à ceux de vos proches. Pour ce qui est des bénéficiaires, il vous revient de les désigner. Un bilan patrimonial sera réalisé afin d’apprécier vos besoins en cas d’aléas de la vie. Des préconisations adaptées vous seront proposées.
Protéger votre conjoint
Les personnes vivant en couple ont le choix entre 3 statuts différents :
• Le mariage
• Le pacte civil de solidarité (PACS)
• L’union libre.
Dans le cadre du mariage, il existe différentes solutions pour améliorer le sort du conjoint survivant :
• La donation au conjoint (pour rééquilibrer les patrimoines).
• Les clauses matrimoniales (pour augmenter la part lui revenant).
• La société civile (pour contourner l’indivision).
• Le démembrement de propriété (pour conserver des revenus).
• Les contrats de prévoyance (pour financer les droits de succession).
• Le PERP et le contrat de capitalisation option PEA (pour des revenus complémentaires).
• L'assurance vie (pour attribuer un capital hors succession dans le respect de la réserve).
• Le testament (pour définir exactement la répartition des biens).
Protéger vos enfants
Contrairement au conjoint ou pacsé survivant, vos enfants restent redevables de droits de succession, parfois très importants. Notre rôle consiste à vous sensibiliser sur ce point en réalisant pour vous, dans le cadre de votre audit personnalisé, un chiffrage estimatif des droits de succession à régler.
Notre présence à vos côtés dans la durée nous permettra, par différentes préconisations, de réduire l'exposition de vos enfants aux droits de succession. Il restera malgré tout nécessaire d'étudier la mise en place d'une prévoyance personnelle ou professionnelle adaptée afin de donner à vos enfants les moyens d'éviter la liquidation d'une partie de vos actifs lors du règlement de votre succession. Dans le cadre de l'audit que nous vous proposons, nous sélectionnons pour vous des solutions de prévoyance à vous proposer afin d'améliorer votre couverture familiale.
Le cas échéant, notre cabinet dispose par ailleurs d'offres compétitives en matière de mutuelle santé pour vous ou votre famille.
Toutes nos solutions pour vos projets
Cliquez ci-dessous pour découvrir nos principaux services